Dans le domaine de l’investissement, il existe deux types d’analyse : l’analyse technique et l’analyse fondamentale. Toutes deux ont essentiellement un objectif : prédire le prix d’un actif financier à court ou à long terme. Dans l’article d’aujourd’hui, nous allons définir ces deux concepts, établir leurs différences et comprendre quelle est la meilleure option pour les opérations de trading en ligne.
L’analyse technique :
Ce modèle est basé sur l’analyse de l’évolution du prix d’un actif à travers des graphiques, il utilise également des calculs statistiques, qui permettent de prédire quel sera le comportement futur du prix et quel est le meilleur moment pour ouvrir une position.
L’analyse technique se compose du chartisme (analyse graphique : chandeliers japonais, graphiques en points et en prix ou graphiques linéaires), qui fournit des informations sur le prix d’un actif au jour, à la journée ou au mois. L’idée est de trouver des modèles et des tendances pour les investissements à court terme. En outre, les graphiques sont complétés par des indicateurs et des oscillateurs, des outils utilisés pour visualiser graphiquement les points de soutien, les points de rebond, les canaux, les tendances ou les signaux de changement de tendance. Les indicateurs les plus couramment utilisés sont les suivants : MACD, RSI, Stochastique, Moyennes mobiles, Bandes de Bollinger, SAR Parabolique.
Avantages de l’analyse technique :
- L’analyse technique permet de prédire le comportement des prix ainsi que les moments optimaux d’achat et de vente.
- L’analyse technique permet de détecter les tendances et les opportunités d’achat ou de vente dans un avenir immédiat.
- L’analyse technique peut être appliquée à chaque transaction ou stratégie de trading que vous utilisez. Ce modèle est valable pour n’importe quel actif sur n’importe quel marché financier, qu’il s’agisse de paires de devises sur le marché des changes, de CFD sur actions, d’indices boursiers ou de matières premières.
Inconvénients de l’analyse technique :
- Il existe un nombre infini d’interprétations des graphiques, ce qui peut entraîner des différences entre les attentes et la réalité dans vos opérations financières.
- Les opportunités d’investissement expirent très rapidement. Si vous n’avez pas la mentalité et le courage d’agir, vous manquerez de nombreuses opportunités.
- La courbe d’apprentissage est élevée, il faut du temps et beaucoup de pratique pour vraiment comprendre ce que les graphiques indiquent.
L’analyse fondamentale :
L’analyse fondamentale vise à déterminer la valeur « réelle » ou « théorique » d’un actif en analysant les facteurs qui influencent son prix au fil du temps. Les données macroéconomiques telles que le PIB, l’IPC, le taux de chômage ou l’inflation sont prises en compte dans ce type d’analyse.
Il s’agit d’une analyse idéale pour un horizon d’investissement à long terme de 20 à 15 ans et elle est couramment utilisée pour les rachats d’actions et la capitalisation des dividendes. Dans ce scénario, outre les données macroéconomiques, l’analyse couvre l’ensemble des états financiers de l’entreprise, les projections d’investissement, la capacité d’endettement et d’autres facteurs qui influencent le cours de l’action.
Avantages de l’analyse fondamentale :
- L’analyse fondamentale permet une compréhension et une observation plus complètes de ce qui se passe sur les marchés financiers.
- Pour être réellement efficace, l’analyse fondamentale nécessite du temps et une expertise dans différents domaines économiques.
- Elle est excellente pour les investissements à long terme, de 15 à 20 ans. Il est prouvé que pendant cette période, le risque de perte est réduit de 90 %.
Inconvénients de l’analyse fondamentale :
- L’analyse fondamentale exige que vous soyez toujours au courant des nouvelles informations et des nouvelles qui peuvent affecter l’instrument dans lequel vous investissez.
- Ce type d’analyse n’est pas applicable à 100 % à toutes les opérations financières. Dans certains cas, il est préférable de recourir à l’analyse technique.
Quelle est la grande différence entre les deux ?
La grande différence est que l’une tente de déchiffrer la valeur « réelle » d’un actif à partir de données macroéconomiques et des états financiers d’une entreprise (analyse fondamentale), tandis que l’autre analyse le comportement historique du prix d’un actif pour déterminer la direction dans laquelle il évoluera à court terme (analyse technique).
Quelle analyse est utilisée pour les opérations de trading ?
Comme nous l’avons dit, le trading est un investissement à COURT TERME, en quelques jours, minutes ou heures, les traders peuvent capitaliser des profits ou tout perdre. C’est pourquoi l’analyse technique est prédominante dans les opérations de trading. L’analyse des graphiques, ajoutée au complément des indicateurs, s’est révélée être un outil efficace pour prédire la direction dans laquelle un actif va évoluer.
Cependant, elle n’est pas infaillible, car en matière de trading, c’est finalement le marché qui a toujours raison. D’où l’importance de demander à votre courtier de fermer ou d’ouvrir des positions automatiquement, car les opportunités d’investissement à court terme doivent être exécutées au bon moment, faute de quoi elles deviendront obsolètes.
Conclusion
Pour une meilleure compréhension, rappelons que l’analyse technique est la plus utilisée dans le trading en ligne car elle sert à prédire la direction dans laquelle le prix d’un actif va évoluer à court terme. L’analyse fondamentale, quant à elle, est utilisée pour l’analyse des actions à long terme (15 à 20 ans au minimum) et sert à créer des investissements à dividendes composés.
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