AMLCO : Conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Cette politique décrit l’approche de 24Five Ltd en matière de prévention et de détection du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. 24Five reconnaît pleinement que ses produits et services risquent d’être utilisés par des individus ou des groupes cherchant à blanchir des produits criminels ou à fournir des fonds pour le financement du terrorisme. La société 24Five s’engage pleinement à encourager et à promouvoir un processus de conformité à l’échelle de l’entreprise qui souligne l’importance de la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme. 24Five s’engage à allouer des ressources suffisantes aux contrôles internes de l’entreprise, au système de supervision, aux ressources humaines et à la formation du personnel afin de prévenir la criminalité financière.
Tous les employés, directeurs, cadres et agents associés sont tenus de se conformer à ces politiques. Le non-respect de ces politiques peut entraîner des mesures disciplinaires.
Le conseil d’administration de 24Five désigne un cadre supérieur comme responsable de la lutte contre le blanchiment d’argent et de la conformité (AMLCO). L’AMLCO assumera la responsabilité de la stratégie AML/CTF de la société.
1. La structure
- Le responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLCO) est nommé par le conseil d’administration et assume la responsabilité de la conformité réglementaire et de la stratégie de lutte contre le blanchiment d’argent de l’entreprise.
- Les responsabilités de l’AMLCO comprennent la supervision de la conformité avec les réglementations anti-blanchiment, l’enquête sur les rapports internes de blanchiment d’argent (soupçonné) et de financement du terrorisme, et le signalement d’activités suspectes pertinentes.
- L’AMLCO approuve les relations d’affaires avec les personnes politiquement exposées (PEP) et les consommateurs dans les juridictions à haut risque.
- Tous les employés sont formés à l’identification et au signalement des activités suspectes. Ils reçoivent régulièrement une formation sur les lois relatives au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Utilisation des informations collectées
- Comme l’exige le cadre réglementaire de lutte contre le blanchiment d’argent, 24Five procédera à une évaluation régulière des risques afin d’examiner tous les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme auxquels l’entreprise est exposée.
- Lors de l’évaluation et de l’identification de ces risques, l’entreprise prendra en considération les facteurs suivants : les risques posés par les clients de l’entreprise, les produits et services offerts par l’entreprise, les zones géographiques des clients de l’entreprise, le volume et la complexité des transactions des clients..
- Mesures de vigilance à l’égard de la clientèle : Prendre des mesures de vigilance renforcées à l’égard des clients avant de conclure une transaction ou une relation d’affaires ou pendant une relation d’affaires avec une personne désignée à haut risque.
Surveillance continue : effectuer une surveillance continue renforcée de toute relation d’affaires avec une personne désignée à haut risque.
Rapports systématiques : recueillir des informations et des documents plus détaillés et faire des rapports plus détaillés à la direction générale en ce qui concerne les transactions et les relations d’affaires avec une personne à haut risque.
Limiter ou cesser les activités : ne pas conclure ou cesser une transaction ou une relation d’affaires avec une personne à haut risque lorsque l’AMLCO ou la direction générale le demande.
Cookies
La société 24Five est tenue d’appliquer des mesures de diligence raisonnable complètes à l’ensemble de sa clientèle afin de garantir une évaluation approfondie de tous les clients potentiels. Cela implique d’établir et de vérifier leur identité et leurs actifs, de comprendre la nature et l’objectif de la relation d’affaires et d’évaluer les responsabilités. La 24Five applique une approche basée sur le risque pour déterminer le niveau de diligence requis pour les différents types de clients et le risque potentiel de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qui leur est associé.
Pour évaluer le niveau de risque de chaque client, 24Five prend en compte un certain nombre de facteurs, notamment les caractéristiques du client, le produit ou le service spécifique qu’il obtient, la fréquence et le volume prévus des transactions et sa situation géographique. Cette approche permet d’adapter ses efforts de diligence raisonnable au profil de risque unique présenté par chaque client et chaque relation d’affaires.
A) La simple diligence raisonnable
Es el nivel más básico de diligencia debida con respecto al cliente. No obstante, requiere una evaluación preliminar del riesgo para confirmar que el cliente presenta un riesgo bajo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo y necesita un seguimiento continuo. El SDD se utiliza normalmente para los clientes de bajo riesgo y consiste en verificar su identidad, lo que puede incluir la solicitud de copias de documentos de identidad emitidos por el gobierno o la realización de comprobaciones electrónicas de Conozca a su Cliente (KYC). También se exigen documentos que prueben la dirección del cliente.
En el caso de los clientes de riesgo medio, es necesaria una verificación de identidad reforzada, junto con documentación adicional para realizar referencias cruzadas e información sobre el origen del patrimonio o los fondos del cliente. Si existen dudas sobre la validación de la identidad, deben aplicarse medidas de diligencia debida reforzada.
B) Diligence renforcée
Des mesures de vigilance renforcées sont requises lorsqu’une évaluation des risques identifie un risque élevé de blanchiment d’argent, en particulier pour les clients qui sont des personnes politiquement exposées (PPE), des personnes sanctionnées ou des personnes originaires de pays à haut risque. L’EDD implique diverses mesures en fonction du niveau de risque, telles qu’une vérification supplémentaire de l’identité, la documentation de l’origine de la richesse, des recherches sur Internet et une surveillance accrue des transactions. Tous les clients EDD doivent obtenir l’approbation de l’AMLCO de 24Five avant d’entamer toute relation d’affaires. Les clients sanctionnés par l’UE ou l’ONU ne peuvent pas devenir des clients.24five se réserve le droit de modifier les termes de cette politique de confidentialité à tout moment.
C) Personnes politiquement exposées (PPE)
Lorsqu’une PPE valide, ou un membre de la famille ou un associé proche d’une PPE, est identifiée, l’AMLCO de 24Five doit approuver l’initiation d’une relation d’affaires spécialisée. Cela inclut les clients existants qui sont identifiés comme des PPE après le processus initial d’intégration. Dans ce cas, 24Five applique des mesures de diligence raisonnable renforcées (EDD) en fonction du niveau de risque.
24Five adhère à la définition de PEP fournie par le Groupe d’action financière (GAFI), qui se réfère à une personne qui occupe ou a occupé une fonction publique importante. L’identification d’un statut potentiel de PPE se produit généralement au cours des contrôles AML effectués sur la base de la clientèle et au cours du processus initial d’intégration. 24Five effectue ensuite une recherche approfondie dans les médias pour confirmer une correspondance réelle, et les résultats sont transmis à l’AMLCO pour évaluation.
4) Rapports sur les activités suspectes
L’AMLCO de 24Five signale toute transaction ou activité suspectée d’être liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme à la juridiction correspondante par le biais de déclarations de transactions suspectes (DTS). Ces déclarations sont déposées rapidement en cas de soupçon. Il est essentiel de faire preuve de sensibilité dans le traitement des communications afin d’éviter d’alerter les parties concernées. Les pourboires sont strictement interdits. Les déclarations de soupçon internes sont soumises à l’AMLCO, même si la transaction n’a pas eu lieu.
5) Suivi continu de l'activité des clients
La 24Five doit surveiller en permanence les relations avec les clients, en vérifiant la cohérence des transactions et de la documentation. Le système de surveillance doit détecter les transactions inhabituelles, qui sont immédiatement examinées. Les facteurs de contrôle comprennent le montant des transactions, leur fréquence, leur origine/destination géographique et les parties impliquées. 24Five conservera les informations relatives aux clients pendant cinq ans à compter de la fin d’une relation commerciale ou d’un transfert occasionnel, sauf dans les cas où des obligations légales imposées à 24Five exigent qu’il en soit autrement.
6) Déclaration d'activité suspecte de blanchiment de capitaux (DOD)
Pour signaler toute activité suspecte, veuillez contacter immédiatement [email protected]
