Na área de investimentos, existem dois tipos de análise: Técnica e Fundamental. Ambos perseguem essencialmente um objetivo: prever o preço de um ativo financeiro no curto ou longo prazo. No artigo de hoje vamos definir os dois conceitos, estabelecer suas diferenças e entender qual a melhor opção para operações de trading online.
Análise técnica:
Este modelo baseia-se na análise da evolução do preço de um ativo através de gráficos, da mesma forma que utiliza cálculos estatísticos, que nos permitem prever qual será o comportamento futuro do preço e qual o melhor momento para abrir uma posição.
Na análise técnica, é composto por cartismo (análise gráfica: velas japonesas, gráficos de pontos e preços ou gráficos lineares) Todos mostram informações sobre o preço de um ativo, seja por dia, dia ou mês. A ideia é encontrar padrões e tendências para investimentos de curto prazo. Além disso, os gráficos são complementados com indicadores e osciladores, ferramentas que servem para visualizar graficamente pontos de suporte, pontos de recuperação, canais, tendências ou sinais de mudança de tendência. Alguns dos indicadores mais utilizados são: MACD, RSI, Estocástico, Médias Móveis, Bandas de Bollinger, SAR Parabólico.
Vantagens da análise técnica:
- A análise técnica permite prever o comportamento do preço bem como os momentos ótimos de compra e venda.
- A análise técnica permite detectar tendências e oportunidades de compra ou venda no futuro imediato.
- A análise técnica pode ser aplicada a cada negociação ou estratégia de negociação que você usa. Este modelo é válido para qualquer ativo em qualquer mercado financeiro; desde pares de moedas em Forex até CFDs sobre ações, índices de ações ou matérias-primas.
Desvantagens da análise técnica:
- Existem inúmeras interpretações dos gráficos e isso pode gerar diferenças entre expectativa x realidade em suas operações financeiras.
- As oportunidades de investimento expiram em muito pouco tempo. Se você não tiver mentalidade ou coragem para agir, perderá muitas oportunidades.
- A curva de aprendizado é alta, é preciso tempo e muita prática para realmente entender o que os gráficos mostram.
Analise fundamental:
Na análise fundamentalista, procura encontrar o valor “real” ou “teórico” de um ativo, com base na análise dos fatores que afetam o seu preço ao longo do tempo. Dados macroeconômicos como PIB, IPC, taxa de desemprego ou inflação são considerados para este tipo de análise.
É uma análise ideal para um horizonte de investimento de longo prazo, 20-15 anos, sendo muito comum utilizá-la para compra de ações e capitalização de dividendos. Neste cenário, além dos dados macroeconômicos, a análise abrange todas as demonstrações financeiras da empresa, projeções de investimentos, capacidade de endividamento e outros fatores que influenciam o preço das ações.
Vantagens da Análise Fundamental:
- A análise fundamental permite-nos compreender e observar de uma forma mais global o que se passa nos mercados financeiros.
- A análise fundamental requer tempo e conhecimentos em diferentes domínios económicos para ser verdadeiramente eficaz.
- É excelente para investimentos de longo prazo de 15 a 20 anos. Foi demonstrado que neste período o risco de perda é reduzido em 90%
Desvantagens da Análise Fundamental:
- A análise fundamental exige que você esteja sempre atento a novas informações e novidades que possam afetar o instrumento no qual você está investindo.
- Este tipo de análise não é 100% aplicável a todas as operações financeiras. Em casos específicos é melhor confiar na análise técnica.
Qual é a grande diferença entre as duas análises?
A grande diferença é que um tenta decifrar o valor “real” de um ativo a partir de dados macroeconômicos e das demonstrações financeiras de uma empresa (Análise Fundamental), e o outro analisa o comportamento histórico do preço de um ativo para acertar a direção em que se moverá no curto prazo (análise técnica)
Que análise é utilizada para operações de Trading?
Como temos dito, negociar é um investimento de CURTO PRAZO, em dias, minutos ou horas, os traders podem capitalizar os lucros ou perder tudo. É por isso que é a análise técnica que predomina nas operações comerciais. A análise gráfica, aliada ao complemento de indicadores, provaram ser ferramentas eficazes para prever a direção em que um ativo se moverá.
Porém, não é infalível, porque na negociação, no final das contas, é o mercado que tem sempre razão. Daí a importância de sua corretora fechar ou abrir posições automaticamente, pois as oportunidades de investimento de curto prazo devem ser executadas no momento certo, caso contrário ficarão obsoletas.
Conclusão
Para sua melhor compreensão, lembre-se que a análise técnica é mais utilizada no comércio online porque serve para prever a direção em que o preço de um ativo se moverá no curto prazo. Embora a análise fundamental seja utilizada para análise de ações a longo prazo, no mínimo 15-20 anos, esta última é utilizada para criar investimentos de capitalização de dividendos.
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