Les opérations de change peuvent être une activité passionnante et lucrative, mais elles comportent également des risques importants. Pour réussir sur le marché des changes, il est important d’apprendre à calculer et à gérer les risques dans le cadre de vos opérations. Dans cet article, nous expliquerons ce qu’est la gestion des risques dans les opérations de change, comment elle fonctionne et quelles sont les méthodes les plus couramment utilisées.
Qu’est-ce que le contrôle des risques et comment fonctionne-t-il ?
Le contrôle des risques en trading fait référence à la gestion des risques associés à toute transaction financière. Dans le cas des opérations de change, il s’agit d’évaluer et de limiter le risque de perte sur chaque transaction. L’idée est de limiter le montant d’argent que vous pouvez perdre sur une transaction donnée, ce qui vous permet de préserver votre capital et de négocier avec plus de confiance. En d’autres termes, cela vous permet de choisir entre un nombre fixe de pertes contrôlées sans affecter votre capital. Vous trouverez ci-dessous trois méthodes populaires de contrôle des risques sur le Forex.
Stops de perte
L’une des méthodes les plus couramment utilisées pour contrôler le risque dans le trading est le stop loss. Un stop loss est un ordre automatique programmé dans le logiciel de trading pour clôturer automatiquement la position si le prix atteint un certain niveau prédéfini. Par exemple, si vous achetez l’EUR/USD à 1,1200 et que vous fixez un stop loss à 1,1150, la position sera automatiquement clôturée si le cours tombe à 1,1150. Cela limite votre perte à 50 pips sur la transaction.
Dimensionnement de la position
La taille de la position est une autre méthode couramment utilisée pour contrôler le risque. La taille de la position fait référence à la somme d’argent que vous investissez dans une transaction donnée. Une façon courante de calculer la taille de la position consiste à utiliser un pourcentage fixe de votre capital total, par exemple 2 % de votre capital sur chaque transaction. Cela limite le risque de perte sur une transaction donnée, car vous ne risquez pas un montant excessif de votre capital. Si la marge bénéficiaire est plus faible, le risque de perte est quant à lui considérablement réduit.
Qu’est-ce que la taille d’une position et comment est-elle calculée ?
La taille de la position est le montant d’argent que vous investissez dans une transaction donnée. La taille de la position est donc déterminée par la taille du lot que vous utilisez dans votre transaction. Un lot standard sur le Forex représente 100 000 unités de la devise de base. Par exemple, un lot standard d’EUR/USD représente 100 000 euros. Cependant, il existe également des mini-lots et des micro-lots qui représentent une fraction du lot standard.
Pour calculer la taille de la position, il est nécessaire de connaître la valeur d’un pip. Le pip est l’unité de mesure utilisée pour exprimer la variation du prix d’une paire de devises. La valeur monétaire d’un pip dépend de la taille du lot que vous utilisez et de la devise de base dans laquelle vous négociez.
Par exemple, si vous négociez l’EUR/USD avec un lot standard, la valeur d’un pip sera de 10 $. En effet, un pip dans cette paire de devises représente 0,0001 unité de la devise de base (EUR) et un lot standard représente 100 000 unités de la devise de base (EUR). Si vous négociez avec un mini-lot, la valeur d’un pip sera de 1 dollar.
Calcul des Pips : qu’est-ce que c’est et comment leur valeur monétaire est-elle calculée ?
Comme indiqué ci-dessus, le pip est l’unité de mesure utilisée pour exprimer la variation du prix d’une paire de devises. Un pip correspond à la quatrième décimale dans la plupart des paires de devises. Par exemple, si l’EUR/USD passe de 1,1000 à 1,1001, cela représente un mouvement d’un pip. Cependant, dans certaines paires de devises, comme USD/JPY, le pip est la deuxième décimale.
La valeur monétaire d’un pip dépend de la taille du lot utilisé et de la devise de base dans laquelle la transaction est effectuée. Pour calculer la valeur monétaire d’un pip, vous multipliez la taille du pip par la valeur du pip. Par exemple, si vous négociez l’EUR/USD avec un lot standard, la valeur d’un pip est de 10 $. Si vous négociez avec un mini-lot, la valeur d’un pip est de 1 $.
Exemple de calcul des pertes et profits sur la base d’un pip
Supposons que vous ayez acheté l’EUR/USD à 1,1200 avec un lot standard. Vous avez fixé un stop loss à 1,1150, ce qui signifie que votre risque sur la transaction est de 50 pips. Si le prix augmente jusqu’à 1,1250, vous avez gagné 50 pips et votre profit sera de 500 $ (50 pips x 10 $ par pip). En revanche, si le cours chute à 1,1150, vous avez perdu 50 pips et votre perte s’élève à 500 $ (50 pips x 10 $ par pip). Il est important de se rappeler que le contrôle du risque en trading consiste à limiter vos pertes sur chaque transaction, ce qui vous permet de préserver votre capital et de trader avec plus de confiance.
Pourquoi est-il important de gérer les risques dans les opérations de change ?
La gestion des risques est un élément essentiel de toute stratégie commerciale réussie. Voici quelques raisons pour lesquelles tout investisseur devrait gérer le risque dans ses opérations de trading :
Préserver le capital : le contrôle du risque dans le trading implique de limiter les pertes sur chaque transaction, ce qui vous permet de préserver votre capital et de négocier avec plus de confiance. Si vous ne gérez pas le risque, vous risquez de perdre rapidement tout votre capital et d’être exclu du marché.
Améliorer la cohérence : la gestion des risques peut vous aider à améliorer la cohérence de vos opérations de négociation. En limitant les pertes, vous pouvez faire en sorte que vos gains soient supérieurs à vos pertes sur le long terme.
Réduire le stress : la gestion du risque dans le cadre des activités de négociation peut réduire le stress lié à l’incertitude du marché. Si vous savez que vous avez un plan pour limiter les pertes, vous pouvez négocier avec plus de confiance et réduire le stress associé à la négociation.
Accroître la confiance : la gestion des risques peut accroître votre confiance en vous. Si vous disposez d’un plan solide pour limiter les pertes, vous pouvez vous sentir plus confiant et plus à l’aise sur le marché.
En résumé, la gestion des risques est essentielle pour tout investisseur souhaitant opérer sur le marché des changes. En limitant les pertes, en préservant le capital et en améliorant la cohérence, vous pouvez négocier avec plus de confiance et réduire le stress associé à la négociation.
