Se você é um iniciante no mundo do comércio online, certamente já ouviu muitas vezes o termo CFDs (Contratos por diferença). Os CFDs são talvez uma das principais razões pelas quais o comércio online se espalhou por todo o mundo e se tornou popular nos últimos anos. Neste artigo, explicamos exatamente o que são e por que são a base do comércio online atual.
O que são CFDs?
Os CFD são veículos de investimento especulativo, que adquirem o seu valor a partir de um determinado ativo adjacente. Podem existir ações, criptomoedas, índices futuros ou qualquer outro ativo financeiro. A diferença é que, ao investir em CFDs, o ativo não é adquirido como tal, é adquirido um contrato de compra/venda. Cada vez que um investidor investe em CFDs, o investidor deve comprar e vender o seu contrato dentro de um determinado prazo. Este contrato geralmente é feito entre a corretora e o Trader.
Qual é o contrato?
Como mencionamos anteriormente, os CFDs são investimentos especulativos de curto prazo. Seu objetivo é adivinhar em que direção o preço de um ativo se moverá. Se o investidor adivinhar a direção em que o preço se moverá, a corretora pagará a diferença entre o preço de compra (bid) e o preço de venda (ask), caso contrário o investidor falhar na previsão contra a qual o preço se move, ele deverá pagar o diferença para o corretor.
Vejamos um exemplo abaixo para entender como funciona na prática.
- Uma ação da Amazon custa US$ 25. Então, um CFD para uma ação da Amazon custará 25 USD. Lembre-se que o preço dos CFDs é sempre o mesmo do ativo adjacente.
- Um investidor decide comprar 10 CFDs sobre ações da Amazon. De acordo com sua análise, o preço das ações avançará para US$ 35.
Neste caso o seu investimento seria de 250 USD =( 10 # CFDs x 25 preço de compra (Bid)
Dois cenários decorrem daqui.
Se o investidor acertar e o preço da ação subir para 35, ele manda a corretora vender e fechar a posição, gerando o seguinte retorno.
Investimento inicial 250 USD
Resultado da transação: 10 x 35 USD = 350
Utilitário
350 USD – 250 USD = 100 USD.
Ganhe $ 100
Se o investidor falhar a sua previsão e o preço da ação cair para USD 22 ao ativar o seu stop loss (O stop loss é uma ferramenta automática que permite controlar a perda por operação), o resultado da operação seria:
Investimento inicial 250 USD
Resultado da transação: 10 x 22 USD = 220 USD
Perda U
S$ 220-US$ 250 = -US$ 30
Perder $ 30
Características dos CFDs
A principal característica dos CFDs é que são contratos sem prazo fixo. (É o trader quem decide quando fechar a operação, porém quanto mais tempo demorar para fechá-la, ele assumirá os custos a cada dia que passar). São também produtos alavancados, com margem elevada e alto risco de perda. 80% dos investidores perdem dinheiro negociando CFDs.
Alavancagem
É um empréstimo que a corretora faz ao Trader, para que ele tenha acesso a maiores valores de investimento e maiores margens de lucro. Porém, quando este valor é utilizado, o risco é multiplicado com base no valor alavancado. Se você é iniciante, recomendamos NÃO usar alavancagem, ou começar com um grau muito baixo, caso contrário você estará exposto a perder todo o seu capital e até mesmo ficar endividado com a corretora
Pode ser investido curto ou longo
Outra característica que os tornou populares em todo o mundo é que você pode obter lucros em mercados em alta e em baixa. Ou seja, você pode apostar que o preço de um ativo vai cair ou subir. O comum seria comprar CDFs para vendê-los por um preço mais alto, mas as corretoras de Online Trading permitem fazer a operação inversa.
O Trader “vende” CFDs (a corretora lhe empresta os contratos) para depois comprá-los mais barato, e obter lucros com a diferença de preço.
Lembre-se que ao comprar CFDs, você adquire uma promessa de compra ou venda, dependendo da sua aposta, você deve vender ou comprar para fechar uma posição e receber lucros ou assumir uma perda.
Alto risco
São produtos de alto risco, ainda mais se for utilizada alavancagem ou ainda mais dependendo da volatilidade do ativo a ser investido. São investimentos que exigem conhecimento, experiência e uma estratégia comercial sólida.
Margem alta no curto prazo
Os CFD são investimentos de curto prazo (minutos, horas, dias ou semanas) e graças à volatilidade dos mercados financeiros, os investidores podem gerar margens muito elevadas num curto espaço de tempo. Porém, quanto menor o horizonte de investimento, mais risco você assumirá na operação. .
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Benefícios da negociação de CFDs.
- Os CFDs permitem especular com quase todos os mercados e ativos financeiros: uma grande variedade de ativos financeiros: índices, ações, matérias-primas, moedas, futuros, energia, metais, etc.
- Você pode lucrar em mercados em alta e em queda
- A grande maioria das estratégias intradiárias são concebidas para negociar CFDs. Há muito material e informações para aprender corretamente como operar esse tipo de ativo.
- Os CFDs não expiram e não é necessário alterar contratos para manter posições de longo prazo (exceto CFDs sobre Commodities e Forex).
- Graças à alavancagem e à nova oferta dos corretores de negociação online, os CFDs são produtos acessíveis para qualquer bolso.
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